A.對客戶進行風險分類
B.回訪客戶
C.實地查訪
D.向公安、工商行政管理等部門核實

A.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的，如客戶賬戶短時間收到不同地區(qū)客戶通過同一IP地址登錄網(wǎng)上銀行轉移過來大量資金等。
B.客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協(xié)查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。
C.銀行獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的。
D.客戶連續(xù)1年賬戶沒有使用過的。