A．用戶對數(shù)據(jù)和系統(tǒng)的訪問必須選擇與信息訪問級別相匹配的認證機制，并且確保其在信息系統(tǒng)內的活動只限于相關業(yè)務能合法開展所要求的最低限度；
B．用戶調動到新的工作崗位或離開商業(yè)銀行時，應在系統(tǒng)中及時檢查、更新或注銷用戶身份；
C．定期評估新技術發(fā)展可能造成的影響和已使用軟件面臨的新威脅。
D．定期進行信息科技外包項目的風險狀況評價。
E．建立內部審計、外部審計和監(jiān)管發(fā)現(xiàn)問題的整改處理機制。

A．驗證個人信息，包括核驗有效身份證件、學歷證明、工作經(jīng)歷和專業(yè)資格證書等信息。
B．審核信息科技員工的道德品行，確保其具備相應的職業(yè)操守。
C．確保員工了解、遵守信息科技策略、指導原則、信息保密、授權使用信息系統(tǒng)、信息科技管理制度和流程等要求，并同員工簽訂相關協(xié)議。
D．審核員工的婚姻狀況、子女情況、父母狀況及社會關系狀況。
E．評估關鍵崗位信息科技員工流失帶來的風險，做好安排候補員工和崗位接替計劃等防范措施；在員工崗位發(fā)生變化后及時變更相關信息。