A.在與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務時，核對并登記客戶（含代理人和被代理人）、受益人真實有效的身份證件或者其他身份證明文件
B.建立分等級的客戶接受政策，采取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人
C.充分利用已有的聯(lián)網核查公民身份信息系統(tǒng)，加強對客戶身份的再審核、確認
D.按照安全、準確、完整、保密的原則，辦理業(yè)務后立即銷毀客戶身份資料和交易記錄