A.未按規(guī)定審核客戶身份資料，為自然人客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)或致使單位和個人利用虛假資料開立賬戶，銀行卡及注冊電子銀行業(yè)務(wù)的；
B.未按規(guī)定識別客戶身份，造成經(jīng)營風險或經(jīng)濟損失，聲譽損害及致使洗錢后果發(fā)生的；
C.按規(guī)定登記并保存客戶身份資料和交易記錄的；
D.未按規(guī)定審核客戶有效身份證件，對持已過有效期限的身份證件的客戶未及時中止為其辦理交易的；
E.按規(guī)定審核代理人有效身份證件并登記身份資料信息的；
F.未按規(guī)定審核非賬戶規(guī)定金額以上一次性交易的客戶有效身份證件的。

A.十六周歲至二十五周歲的，發(fā)給有效期十年的身份證；
B.十六周歲至二十五周歲的，發(fā)給有效期十五年的身份證；
C.二十六周歲至四十五周歲的，發(fā)給有效期二十年的身份證；
D.四十六周歲以上的，發(fā)給長期有效的身份證；
E.未滿十六周歲的公民，自愿申請領(lǐng)取身份證的，發(fā)給有效期五年的身份證。