A、會計(jì)、柜臺業(yè)務(wù)制度執(zhí)行不到位（未按照ATM鑰匙和密碼分管原則執(zhí)行雙人操作，未按規(guī)定妥善保管ATM的鑰匙和密碼（含備用））
B、客戶單日累計(jì)超限額提鈔業(yè)務(wù)，且未提供相關(guān)證明材料
C、客戶當(dāng)日累計(jì)超限額手持外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯業(yè)務(wù)，且未提供相關(guān)證明材料
D、客戶適合度評估不規(guī)范。包括但不限于：未對衍生產(chǎn)品交易進(jìn)行客戶適合度評估；未對客戶適合度評估的合理性進(jìn)行及時復(fù)核。