A、因業(yè)務(wù)檔案檔案管理混亂（如記錄涂改、丟失等），造成嚴重不良后果的。
B、公司存款指標考核掛鉤個人績效及崗位
C、未在規(guī)定時間內(nèi)報送臨時性調(diào)研材料，導致外部監(jiān)管部門經(jīng)濟處罰
D、客戶單日累計超限額提鈔業(yè)務(wù)，且未提供相關(guān)證明材料

A、違反授信審查規(guī)定，主觀故意忽視重大風險隱患的；
B、未回避關(guān)系人貸款審批流程的
C、未及時發(fā)起分類動態(tài)調(diào)整
D、在客戶信用等級的評定和債務(wù)承受額的核定過程中存在主觀故意或過失，高評信用等級、擴大風險承受額，誤導后續(xù)授信審查及決策的；