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如客戶(非未成年、非老齡)。主動要求且堅持超比例配置產(chǎn)品,理財銷售人員應(yīng)直接會同理財見證人員在相關(guān)代銷/推介產(chǎn)品資產(chǎn)配置建議表中雙簽確認,且注明“已就超比例配置產(chǎn)品進行二次風險提示”的字樣。
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理財銷售人員只能推薦客戶購買不高于其風險承受能力級別所對應(yīng)風險等級的產(chǎn)品,如客戶主動要求購買風險級別高于本人風險承受能力級別的產(chǎn)品時,理財銷售人員應(yīng)首先向客戶重申產(chǎn)品的投資風險,并向客戶清楚解釋該產(chǎn)品的風險等級超出了其風險承受能力,同時建議客戶購買其他產(chǎn)品以滿足其投資需求。
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能夠辦理代銷/推介業(yè)務(wù)的客戶資質(zhì)由分行初審,總行最終認定,并符合國家監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定。
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