A.前十名法人和自然人持股社員情況
B.新聞媒體對信用社的報道
C.管理層有效識別、監(jiān)測和調(diào)控頭寸的能力
D.信用社及其關(guān)系人受到行政處罰、法律訴訟、法律制裁等情況
E.信用社經(jīng)營的外部環(huán)境

A.綜合評級為四A、四B級的信用社，對這類信用社應(yīng)在給予足夠監(jiān)管關(guān)注的同時，適當(dāng)提高非現(xiàn)場監(jiān)管分析與現(xiàn)場檢查的頻率和深度，關(guān)注其經(jīng)營態(tài)勢變化，督促其加大經(jīng)營管理力度和采取有效的治理性措施，克服經(jīng)營弱點，積極降低風(fēng)險。
B.綜合評級為五A、五B級的信用社，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)在加大現(xiàn)場檢查力度的同時，提高對其現(xiàn)場檢查的頻率，督促其加強風(fēng)險管理與內(nèi)部控制，改善財務(wù)狀況。必要時應(yīng)約見其理事會和高級管理層成員，責(zé)令其整改，并依據(jù)相應(yīng)的法律、法規(guī)對其產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動進(jìn)行一定的限制。
C.綜合評級為六A級的信用社，應(yīng)采取扶持性和限制性相結(jié)合的措施，控制其高風(fēng)險行為，監(jiān)管機(jī)構(gòu)要定期約見其理事會和高級管理層成員，責(zé)令其加強管理，采取有效措施，以改善信用社的生存能力和保障存款人利益。
D.綜合評級為六B級的信用社，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)要求其制定改善風(fēng)險狀況的詳細(xì)計劃，并在行業(yè)管理部門的監(jiān)督下實施，力求改善經(jīng)營狀況。也可責(zé)成行業(yè)管理部門進(jìn)行派駐管理和給予適當(dāng)?shù)木戎?，必要時可按照相應(yīng)的法律、法規(guī)，更換高級管理人員、安排重組或?qū)嵤┙庸艿取?br /> E.綜合評級為六C級的信用社，銀監(jiān)局要會同當(dāng)?shù)胤志趾褪〖壜?lián)社逐一分析各機(jī)構(gòu)的風(fēng)險狀況，研究提出救助和綜合整治措施，并及時向省級政府匯報。對共同研究認(rèn)為救助無望或無救助必要的機(jī)構(gòu)，可根據(jù)有關(guān)法律，實施市場退出。