A、企業(yè)法人涉案或企業(yè)涉訴，可能會對企業(yè)經營產生重大影響；
B、被監(jiān)管部門或外審機構調查，授信客戶領導班子成員特別是法人代表或高級管理人員被拘審、“雙規(guī)”、監(jiān)視拘留或涉案逃逸的；
C、高級管理人員和財務主管正常離職；
D、借款人的主要股東、關聯(lián)企業(yè)或母子公司等發(fā)生重大的不利變化，同時卻沒有有效措施解決不利因素，企業(yè)生產經營未見好轉；
E、保證人的財務狀況出現明顯問題，或者貸款抵（質）押品價值大幅度下降，或我行對抵（質）押品失去控制以及抵（質）押無效的情況