A.是否按制度收集、整理、補充、保管客戶資料，客戶資料有無遺失、毀損。
B.是否對客戶提供的身份證明、授信主體資格、財務(wù)狀況等資料的合法性、真實性和有效性進行核實。
C.是否對客戶進行現(xiàn)場調(diào)查，或客戶發(fā)生突發(fā)事件后是否及時進行實地調(diào)查，現(xiàn)場調(diào)查、實地調(diào)查工作在信貸檔案中是否都有記載。
D.在客戶信用等級和客戶評價報告的有效期內(nèi)，對發(fā)生影響客戶資信的重大事項，是否重新進行授信分析評價。