收益率曲線通常是向右上方傾斜的，許多銀行會(huì)使用盯住短期利率的負(fù)債去支持盯住長(zhǎng)期利率的資產(chǎn)，從而獲得一個(gè)利差。但通常情況下市場(chǎng)流動(dòng)性對(duì)短期利率的影響更大，短期利率變化就更加頻繁，短期利率有時(shí)會(huì)高于長(zhǎng)期利率，產(chǎn)生利率倒掛，對(duì)銀行的凈利息收入和經(jīng)濟(jì)價(jià)值產(chǎn)生負(fù)面影響。該情景描述的利率風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源是（）。