以下（）情形發(fā)生后，應(yīng)及時將客戶風(fēng)險等級調(diào)整為高風(fēng)險：
（1）客戶因為涉嫌洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪行為被有權(quán)機關(guān)調(diào)查。
（2）客戶因為涉嫌洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪行為被行內(nèi)其他機構(gòu)或本行代理行查詢。
（3）客戶多次被本行報送可疑交易報告，并有合理理由懷疑其涉嫌洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪行為。（4）客戶被總行確認為高風(fēng)險。
（5）客戶被當?shù)乇O(jiān)管列為高風(fēng)險。