A.同一單位在同一網(wǎng)點開立多個一般賬戶，或以同一證明文件為客戶開立多個專用賬戶
B.同一單位在同一網(wǎng)點，或信用社工作人員與外部人員勾結，頻繁開戶、銷戶，并辦理與開戶單位經(jīng)營狀況不相符的大額資金往來
C.認真審核并換人復查單位開戶資料的完整性、真實性、合規(guī)性
D.對無證、假證、證件不符、資料不全，代理手續(xù)不完善的，信用社要拒絕辦理相關業(yè)務，對行為可疑的和領導授意辦理、抵制無效的應及時報告，并留存記錄