前后臺(tái)分離和崗位制約原則，前臺(tái)授權(quán)人員應(yīng)重點(diǎn)審核業(yè)務(wù)的完整性，確認(rèn)客戶意愿時(shí)若發(fā)現(xiàn)公司為非合法有效存續(xù)的商業(yè)機(jī)構(gòu)、沒有實(shí)質(zhì)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)、不受任何監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管的跨境機(jī)構(gòu)、公司的經(jīng)營(yíng)范圍或個(gè)人交易涉及中國(guó)法律法規(guī)禁止的內(nèi)容應(yīng)及時(shí)采取有效措施終止業(yè)務(wù)關(guān)系。