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在個人財務(wù)管理服務(wù)中,銀行應(yīng)當(dāng)不定期檢視理財規(guī)劃策略和資產(chǎn)組合配置,報告投資理財損益情況,探討市場變化,協(xié)助消費者穩(wěn)健管理財富。
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銀行應(yīng)整合各金融產(chǎn)品的研究團隊及銷售管理系統(tǒng),由具備專業(yè)執(zhí)證資格且服務(wù)資歷豐富的人員擔(dān)任財富顧問和私人銀行顧問。
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商業(yè)銀行業(yè)依法建立消費者信息管理制度和保密制度,防范消費者信息被不當(dāng)使用;建立文檔保存制度,妥善保存理財產(chǎn)品銷售環(huán)節(jié)涉及的所有文件、記錄、錄音等相關(guān)資料。
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