合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指行社及其職能管理部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)在日常經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中，因未能遵循相關(guān)法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于行社自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則（包括上級(jí)行業(yè)管理部門(mén)及行社制定的內(nèi)部規(guī)章制度、操作規(guī)程、指導(dǎo)意見(jiàn)及禁止性規(guī)定等，下同）而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。