A.受理開戶業(yè)務(wù)時，受理人員應(yīng)對客戶開戶資料的完整性、身份證件的有效性、客戶身份及開戶意愿的真實性等方面進(jìn)行審核。
B.受理開戶業(yè)務(wù)時，要通過身份聯(lián)網(wǎng)核查等手段認(rèn)真核驗開戶人提供身份證件的有效性，對于已提供證件不能確認(rèn)客戶真實身份的，應(yīng)要求出示輔助證件。
C.受理開戶業(yè)務(wù)時，對于客戶開戶時以帽子、頭巾或墨鏡等掩飾面貌無法確認(rèn)本人面貌的，網(wǎng)點應(yīng)尊重客戶，不可要求客戶去除相關(guān)飾品并進(jìn)行樣貌核實。
D.受理開戶業(yè)務(wù)時，分行應(yīng)采取多種方式和手段對開戶申請人開戶意愿的真實性進(jìn)行核實，確保開戶申請人的開戶行為確為其真實意愿表達(dá)。