A、未按照要求實施“風(fēng)險預(yù)警”，玩忽職守或失之于察；
B、對應(yīng)預(yù)警事項隱瞞不報、延遲上報或漏報；
C、盡管已采取相應(yīng)措施規(guī)避風(fēng)險，但未按要求報告；
D、對主動預(yù)警人員打擊報復(fù)。

A、企業(yè)法人涉案或企業(yè)涉訴，可能會對企業(yè)經(jīng)營產(chǎn)生重大影響；
B、被監(jiān)管部門或外審機構(gòu)調(diào)查，授信客戶領(lǐng)導(dǎo)班子成員特別是法人代表或高級管理人員被拘審、“雙規(guī)”、監(jiān)視拘留或涉案逃逸的；
C、高級管理人員和財務(wù)主管正常離職；
D、借款人的主要股東、關(guān)聯(lián)企業(yè)或母子公司等發(fā)生重大的不利變化，同時卻沒有有效措施解決不利因素，企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營未見好轉(zhuǎn)；
E、保證人的財務(wù)狀況出現(xiàn)明顯問題，或者貸款抵（質(zhì)）押品價值大幅度下降，或我行對抵（質(zhì)）押品失去控制以及抵（質(zhì)）押無效的情況